poniedziałek, grudzień 05, 2005
OFE przez internet
Od pewnego czasu rynek funduszy emerytalnych zaczął dostrzegać możliwości, jakie stwarza wykorzystanie internetu. Kilka z działających na naszym rynku OFE, umożliwiło więc m.in. przesłanie danych niezbędnych do zawarcia umowy z funduszem za pomocą sieci.
W przypadku zawarcia umowy kanałem elektronicznym należy przesłać swoje dane do PTE ze strony www towarzystwa lub z serwisu oferującego tego typu transakcje.
Po wstępnej weryfikacji tych danych, PTE przygotowuje specjalny wydruk deklaracji i wysyła go do klienta listem poleconym wraz z kopertą zwrotną. Jeżeli dane klienta się zgadzają i nie zmienił on zdania musi on odesłać podpisany przez siebie formularz do siedziby Funduszu wraz z wymaganymi załącznikami. Po sprawdzeniu danych deklarację podpisuje przedstawiciel OFE i kopia odesłana zostaje do klienta.
Tym, którym zależy na czasie mogą samemu wydrukować deklarację przystąpienia do funduszu i wysłać wypełniony i podpisany egzemplarz pocztą wraz z kopią dowodu osobistego.
Osoby będące w związku małżeńskim są także zobowiązane wypełnić oświadczenie o stosunkach majątkowych członka funduszu ze współmałżonkiem. Jeżeli istnieje rozdzielność majątkowa pomiędzy małżonkami należy być przygotowanym na dołączenie do deklaracji odpowiedniego dokumentu. Dokument ten powinien być potwierdzony notarialnie - w przypadku braku takiego dokumentu fundusz przyjmuje, że istnieje między małżonkami wspólność majątkowa.
Osoba, która działa w imieniu wybranego OFE musi poinformować członka funduszu o wszystkich prawach i konsekwencjach wynikających z podpisania deklaracji przystąpienia. Akwizytor jest zobowiązany także dostarczyć swojemu klientowi prospekt informacyjny wraz ze Statutem.
Ze swojej strony musimy pamiętać, że jako członkowie OFE jesteśmy zobowiązani do powiadomienia na piśmie o każdorazowej zmianie dotyczącej stosunków majątkowych istniejących między nami a współmałżonkiem oraz o każdorazowej zmianie danych osobowych - przykładowo zmiana adresu.
Po podpisaniu umowy jedna kopia deklaracji pozostaje u klienta a drugą akwizytor ma obowiązek dostarczyć do OFE. Po akceptacji członkostwa przez ZUS, fundusz listownie informuje klienta o podpisaniu deklaracji lub o przyczynach odrzucenia deklaracji przez ZUS.
